原標(biāo)題：刷屏！外資私募董事長(zhǎng)也躲不過(guò)電信詐騙？自述被騙1000萬(wàn)"保釋金"…這些套路要當(dāng)心

　　幾個(gè)電話損失一千多萬(wàn)，為何知名私募大佬也躲不過(guò)電信詐騙？

　　近日，一份自稱安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理鈕淵明的“本人聲明”PDF文件在網(wǎng)上瘋狂傳播。他講述了自己被自稱是“上海浦東分局警官”“專案檢察長(zhǎng)”“上海中級(jí)人民法院法官”“檢察院金融局主任”審查的經(jīng)歷，并繳納了高達(dá)1000萬(wàn)元的保釋金，后續(xù)因資金不夠，又計(jì)劃向公司借錢逾300萬(wàn)港元交“手續(xù)費(fèi)”。

　　文件一出，不少網(wǎng)友評(píng)論為“典型的電信詐騙套路”。受訪律師也向券商中國(guó)記者表示，從鈕淵明的描述來(lái)看，整個(gè)案件有許多不符合程序要求的地方，例如全程線上辦案、公安部門辦理涉密案件、偵察階段即進(jìn)行檢察院介入等，流程疑點(diǎn)重重，且和電信詐騙的特點(diǎn)相吻合。

　　莫名其妙的1000萬(wàn)元“保釋金”

　　在這份網(wǎng)上瘋傳的“本人聲明”PDF文件中，鈕淵明以第一人稱口吻自述了去年底發(fā)生在他身上的事情，落款時(shí)間為2022年12月26日。

　　鈕淵明自我介紹稱，“本人于2020年10月在香港加入法國(guó)安盛集團(tuán)旗下的安盛投資管理AXA Investment Managers (Asia) Limited，自2022年10月本人移居上海，自2022年12月起任安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，公司法人；安盛海外投資基金管理(上海)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，公司法人。”

　　2022年11月7日下午，他接到自稱香港特區(qū)政府衛(wèi)生署灣仔防控中心職員方小姐的電話，稱其名下的某內(nèi)地手機(jī)號(hào)登記的香港安心出行軟件顯示其在11月6日下午有密接記錄，要求鈕淵明與衛(wèi)生署聯(lián)系。

　　鈕淵明表示，11月6日其本人在上海(有人證物證)而非香港，而且沒(méi)有擁有以上手機(jī)號(hào)，因此懷疑是否發(fā)生身份信息外泄，被不法分子盜用，于是主動(dòng)要求報(bào)案。

　　而這位自稱香港衛(wèi)生署職員的方小姐主動(dòng)幫鈕淵明連線了“上海公安局浦東分局李國(guó)興警官”，李警官告知鈕淵明，其身份可能與另一浦東分局正在承辦的某一高度機(jī)密級(jí)重大案件相關(guān)聯(lián)，李警官立即請(qǐng)示上級(jí)；11月7日17：21分，該案件開始由所謂的“浦東分局刑偵隊(duì)顧東隊(duì)長(zhǎng)”接手，顧隊(duì)長(zhǎng)隨即將案件匯報(bào)給了“專案檢察長(zhǎng)高明”，高明也立即和鈕淵明開展了遠(yuǎn)程面對(duì)面訊問(wèn)。

　　在他們的引導(dǎo)下，鈕淵明為了證明自己的清白，同時(shí)不對(duì)公司業(yè)務(wù)和聲譽(yù)產(chǎn)生影響，于是申請(qǐng)了取保候?qū)彛痤~為1000萬(wàn)元人民幣。鈕淵明立即湊了1000萬(wàn)元，打到了香港廉政公署的“指定賬戶”。

　　但事情到這里還沒(méi)有結(jié)束。半個(gè)月后，“高檢察長(zhǎng)”又通知他取保候?qū)徤暾?qǐng)通過(guò)，稱他與此案無(wú)關(guān)聯(lián)，已脫離涉案嫌疑人身份，并表示1000萬(wàn)保釋金可以歸還。但一位自稱“檢察院金融局梁浩軍主任”的人告訴鈕淵明，國(guó)家最新的反洗錢規(guī)定要6個(gè)月才能返還，但有個(gè)快速返還的辦法，需要再打額外30%的抵押保證金，約300萬(wàn)元港幣，就能在2～48小時(shí)內(nèi)完成程序、迅速退還之前的全部保證金。

　　鈕淵明表示，自己已經(jīng)負(fù)債逾數(shù)百萬(wàn)港幣，無(wú)法支付這筆錢，于是懇請(qǐng)公司緊急短暫借款300萬(wàn)元港元。

　　在申請(qǐng)書最后，鈕淵明懇請(qǐng)公司在無(wú)觸及警方保密協(xié)議的情況下，予以其盡可能的法律支持，及取保財(cái)務(wù)背書(公司緊急短暫個(gè)人借款300萬(wàn)港元)，盡快爭(zhēng)取原路返還全部保釋金及歸還公司短暫個(gè)人借款，以盡快脫離困境，這便是這份“本人聲明”PDF文件的由來(lái)。

　　律師：“案件”流程疑點(diǎn)重重

　　“如果真如當(dāng)事人所說(shuō)，那大概率是碰到了電信詐騙。從這份聲明來(lái)看，整個(gè)案件有許多不符合程序要求的地方。”多名律師向券商中國(guó)記者表示，該“案件”的流程疑點(diǎn)重重。

　　浙江一律師事務(wù)所樂(lè)美迪律師指出，首先，“李警官”進(jìn)行線上辦案不符合程序要求。不存在可以直接線上辦理的刑事案件，整個(gè)事件都是線上進(jìn)行，完全不可能是警方在辦案，傳喚等都需要出示證件。

　　其次，文中所提到的“與某一高度機(jī)密級(jí)重大案件相關(guān)聯(lián)”“出示國(guó)家保密局保密協(xié)議條款同意書”等內(nèi)容也并不合理。國(guó)安部門和公安部門分別辦理不同類型的刑事案件，不會(huì)由公安部門辦理涉及國(guó)家安全的案件，即使是涉及國(guó)家安全案件由國(guó)安部門辦理，也不會(huì)要求線上簽署所謂保密協(xié)議。

　　此外，刑事案件分為偵查、審查起訴、提起公訴和審理等階段，偵查階段，除個(gè)別例外情況外，檢察院通常不會(huì)介入，不可能如聲明所述在第二天直接聯(lián)系“高檢察長(zhǎng)”，由檢察長(zhǎng)進(jìn)行訊問(wèn)，檢察長(zhǎng)親自辦案，通常也是不現(xiàn)實(shí)的。

　　最后，樂(lè)律師還補(bǔ)充指出了該聲明中幾處非常淺顯的漏洞。例如，如果真是浦東公安分局辦理的案件，保證金為何交到廉政公署的賬戶；不存在“上海中級(jí)人民法院”這個(gè)法院，上海市一級(jí)的法院是上海市高級(jí)人民法院，中級(jí)法院有上海市第一中級(jí)人民法院、上海市第二中級(jí)人民法院等；不會(huì)有1000萬(wàn)元這么高額的保證金等等。

　　上海正策律師事務(wù)所合伙人、律師王慧慧向券商中國(guó)記者總結(jié)了電信詐騙的定義和特點(diǎn)。她指出，電信詐騙不是專業(yè)法律術(shù)語(yǔ)，而是公安機(jī)關(guān)在偵辦詐騙案件中對(duì)特定詐騙行為的一種歸類。這類案件的特點(diǎn)是在整個(gè)詐騙犯罪實(shí)施過(guò)程中，犯罪分子與被害人并不直接見面，僅使用移動(dòng)電話、微信語(yǔ)音等通訊工具進(jìn)行溝通，通過(guò)遠(yuǎn)程“指導(dǎo)”受害人完成轉(zhuǎn)賬等行為實(shí)施詐騙。在這類案件中，犯罪分子往往會(huì)偽裝成公檢法人員，以案件偵查保密需要等理由，要求受害人切斷與外界的聯(lián)系，從而斷絕了受害人獲得外界幫助，識(shí)破騙局的可能。

　　針對(duì)類似案件，王慧慧律師也給出了三點(diǎn)建議：

　　第一，在刑事案件中，當(dāng)事人有聘請(qǐng)律師的權(quán)利，這種權(quán)利不受案件是否涉密的影響。特別是“公安機(jī)關(guān)”沒(méi)有對(duì)受害人限制人身自由，受害人完全可以與自己的律師聯(lián)系獲取幫助。

　　第二，一般情況下，在刑事案件不同階段會(huì)有不同的辦案單位負(fù)責(zé)，互不干涉。偵查階段，一般是由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)辦理，即使檢察機(jī)關(guān)提前介入也僅僅是對(duì)公安機(jī)關(guān)的辦案程序進(jìn)行監(jiān)督，一般不會(huì)直接介入案件的偵查，與受害人聯(lián)系。如果在同一時(shí)間，遇到了公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)甚至法院都與你聯(lián)系，那就要當(dāng)心很可能是詐騙。

　　第三，不論什么時(shí)候都可以撥打110報(bào)案，因?yàn)?10同樣也是公安機(jī)關(guān)。你可以向110核實(shí)辦案警官的身份真?zhèn)危?10的接線人員也會(huì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能的電信詐騙。

　　安盛私募基金是去年新增備案外資私募

　　此次事件的主人公鈕淵明，自稱從2022年12月起任安盛私募基金管理(上海)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，公司法人；安盛海外投資基金管理(上海)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，公司法人。

　　券商中國(guó)記者從中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢到，安盛私募基金管理(上海)有限公司的董事長(zhǎng)名為“YUANMING NIU”，與網(wǎng)傳聲明中一致，其任職經(jīng)歷也與網(wǎng)傳聲明相同。加入安盛之前，鈕淵明還在瑞士再保險(xiǎn)有限公司、忠利國(guó)際保險(xiǎn)有限公司、中意人壽保險(xiǎn)有限公司、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)(中國(guó)香港)有限公司、眾安科技(國(guó)際)集團(tuán)有限公司(中國(guó)香港)工作過(guò)。

　　公開資料顯示，安盛私募基金管理(上海)有限公司是2022年新增備案的外資私募之一。這家成立于2016年底、注冊(cè)資本1050萬(wàn)美元的管理人是一家外商獨(dú)資企業(yè)，其母公司是全球最大的金融和保險(xiǎn)集團(tuán)之一——安盛集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理板塊AXA Investment Managers，也就是AXA IM。

　　另外一家任職高管的公司為安盛海外投資基金管理(上海)有限公司，成立于2018年2月9日，注冊(cè)地為上海。該公司為安盛私募基金管理(上海)有限公司全資子公司。目前有一只產(chǎn)品正在運(yùn)作中，安盛天元1號(hào)海外證券投資成立于2019年3月，主觀多頭股票策略。

　　AXA IM由法國(guó)安盛集團(tuán)在1994年創(chuàng)立，目前在全球18個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有超過(guò)2400名員工，截至2021年底管理的資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)6萬(wàn)億元人民幣。法國(guó)安盛集團(tuán)(AXAGROUP)是全球最大的金融和保險(xiǎn)集團(tuán)之一，總部設(shè)在法國(guó)巴黎。

　　(券商中國(guó))